Oracle представляет Oracle Financial Services Hedge Management and IFRS Valuations

Новые требования МСФО к документации и прозрачности делают ручные и разрозненные процессы учета и хеджирования малоэффективными и нецелесообразными. Принимая во внимание изменчивость рынка, данные процессы должны быть полностью автоматизированными. 

Новые нормативные документы, такие как Акт Додда-Франка о реформировании Уолл-стрит и защите потребителей (Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act) в США и пакет документов в сфере банковского регулирования (т.н. Basel III), а также принятые стандарты МСФО устанавливают необходимость жесткого согласования казначейских операций и операций под риском с требованиями регуляторов. 

«Сегодня растет потребность в модернизации основных финансовых платформ с помощью решений, которые объединяют процессы управления финансами, эффективностью, рисками и формирования отчетности для регулирующих органов. Эта потребность обусловлена, главным образом, требованиями конкуренции, рыночной экономики и эффективности бизнеса. Для регулирующих органов и регулируемых компаний эта модернизация дает возможность проводить более точную, осознанную оценку рисков. Финансовые институты сегодня могут иметь эти возможности и использовать такой уровень сквозной интеграции для успешной конкуренции на рынке, и, в то же время, подготовиться к грядущим изменениям в области финансового учета и отчетности», — сообщил Майкл Версаче (Michael Versace), директор IDC Financial Insights по исследованию глобальных рисков в финансовой сфере.Как часть комплекса Oracle Financial Services Analytical Applications, который предоставляет единую финансовую модель данных и архитектуру приложений, продукт Oracle Financial Services Hedge Management and IFRS Valuations облегчает такое согласование. 

Oracle Financial Services Hedge Management and IFRS Valuations помогает финансовым институтам:

° Обеспечивать соблюдение нормативных требований к финансовой отчетности по МСФО путем классификации и вычисления справедливой стоимости финансовых инструментов, расчета эффективной процентной ставки, а также вычисления и мониторинга эффективности отношений хеджирования;

° Создавать и моделировать стратегии хеджирования для оптимального использования капитала. Финансовые институты могут контролировать эффективность ретроспективного хеджирования, применять сценарное моделирование (what-if анализ) и проводить стресс-тестирование (stress testing) для проверки эффективности хеджирования, и с легкостью управлять процедурами прекращения хеджирования; и

° Применять единый механизм расчетов для казначейского отдела и бухгалтерии, и использовать общие процессы контроля качества данных и согласования в финансовых приложениях и приложениях по управлению рисками. 

«В период ужесточившихся нормативных требований и стремительно меняющейся рыночной конъюнктуры, финансовым институтам нужно более оперативно, чем когда-либо, осуществлять точные оценки и применять проактивный подход в стратегиях хеджирования. Продукт Oracle Hedge Management and IFRS Valuations позволяет банкам эффективно управлять процессами хеджирования для оптимального использования капитала. Как часть комплекса Oracle Financial Services Analytical Applications, продукт помогает компаниям лучше отражать в отчетности свою деятельность по управлению рисками, как того все строже требуют регулирующие нормы», — отметил С. Рамакришнан (S. Ramakrishnan), вице-президент и генеральный менеджер подразделения Oracle Financial Services Analytical Applications.